تحتاج الشركة إلى مستشار مالي عند التوسع، انخفاض الأرباح، زيادة التكاليف، وجود مشكلات في التدفقات النقدية، أو الرغبة في إعادة تنظيم النشاط. المستشار المالي يساعد الإدارة على رؤية الصورة الكاملة واتخاذ القرار الصحيح.